Förköpsinformation investeringsrådgivning

Viktig information till dig som erhåller investeringsrådgivning och blir erbjuden att placera i depå, Investeringssparkonto (ISK) och / eller produkter utanför ramen för försäkring.

Bolagen i AP Kapitalförvaltning (nedan kallat AP) är anknutna ombud till Svensk Värdepappersservice i Stockholm AB (SVP), 556324–5447, vilket innebär att du som kund vid förmedlad affär utanför ramen för försäkring också är kund till SVP. SVP är ett svenskt värdepappersbolag med tillstånd av Finansinspektionen att verka enligt lagen om värdepapper. Genom att vara anknutet ombud kan bolagen i AP verka under SVP:s tillstånd och namn för investeringsrådgivning och orderförmedling i värdepapper. SVP, som granskar våra affärer och dokumentation, tar då ansvar för att denna verksamhet följer de regler och riktlinjer som råder på värdepappersmarknaden och att du som kund erhåller det kundskydd du har rätt till. Syftet är att kunna erbjuda dig som kund en trygg och kvalitetssäkrad finansiell rådgivning. Du som kund kommer att bli informerad under vilket tillstånd, Värdepappersaffärer eller Försäkringsförmedling, AP gör affär med just dig.

AP kommer huvudsakligen via SVP att erbjuda sina kunder strukturerade produkter framtagna av Strivo och Garantum Fondkommission. Vidare kan AP erbjuda via SVP försäkringslösningar där du som kund har en depå kopplad där företrädesvis Skandia, Danica Pension, Movestic och SEB kommer att användas. De fonder AP använder sig av via SVP är de fonder som finns på de olika bolagens fondplattformar. Idag används Strivo, Garantum, och Skandia som depåinstitut.

Potentiella intresskonflikter

En potentiell intressekonflikt föreligger då AP Kapitalförvaltning AB, Org.nr 559118-8452 är minoritetsdelägare i Primrose Partner AB (559129–5604) vilket är moderbolag för, Svensk Värdepappersservice, Strivo och Idun Liv. Namn AB kan därmed vara berättigad till aktieutdelning ifall sådan ges. Eventuella aktieutdelningar från Primrose baseras på bidraget till bolagens intäkter och är inte kopplade till ägarandel.

För kunder med av AP förmedlad rådgiven depå kan det innebära att kunderna rådgivs att placera i

Strivos produkter p.g.a. att ersättningen till bolaget då eventuellt kan bli högre. För att hantera eventuella intressekonflikter i rollerna som ombud och indirekta/direkta ägare av produktbolag, så görs kontroller av ombudens fördelning av försäljning inom de olika produktbolagen. Det görs även en lämplighetsprövning på vår rådgivningsdokumentation för att säkerställa att kundens intressen sätts främst.

Mer information kan du hitta på www.svp.se

Ersättningar och incitament

All ersättning som utgår till SVP och vidare till AP finns att läsa i SVP:s ”Information om avgifter och ersättningar” som kunden får vid första rådgivningstillfället.

Klagomål

Om du som kund av någon anledning är missnöjd med Svensk Värdepappersservice, och inte löser problemet med rådgivaren (AP), skall du kontakta klagomålsansvarige. Klagomålet skall framföras skriftligen till:

Svensk Värdepappersservice AB

Klagomålsansvarig
Grev Turegatan 14, 4tr
114 46 Stockholm

E-post: klagomalsansvarig@svp.se
För övrig information se www.svp.se

Behandling av personuppgifter

Behandling av personuppgifter sker enligt den allmänna dataskyddsförordningen (GDPR), (EU) 2016/679 med tillhörande genomförandeförfattningar. AP och SVP kommer att behandla Kundens personuppgifte (såväl av Kunden själv lämnade som sådana uppgifter som kan komma att inhämtas från annat håll) i den utsträckning det krävs för fullgörande av uppdrag relaterade till avtal och fullgörande av AP:s och SVP:s rättsliga skyldigheter, samt behandla Kundens personuppgifter för information till Kunden om regel/ villkorsändringar, värdepapper, produkter och tjänster mm med anknytning till avtalet. Kunden är införstådd med att AP och SVP har en skyldighet att lagra uppgift om Kundens förhållanden och att detta sker i elektroniskt kundhanteringssystem.

Mer information om AP:s hantering av personuppgifter finns på vår hemsida samt på www.svenskvpservice.se. AP och SVP kan till följd av svensk/utländsk lag, svensk/utländsk myndighetsföreskrift eller beslut vara skyldigt att till annan lämna uppgifter om Kundens förhållanden rörande de uppdrag som AP och SVP utför för Kundens räkning. Det åligger Kunden att på begäran av AP tillhandahålla den information, inkluderande skriftliga handlingar, som AP bedömer vara nödvändiga för att fullgöra sådan skyldighet.

Vilka uppgifter avses?

Här avses sådana uppgifter som du lämnar till AP alternativt direkt till SVP i samband med eller i nära anslutning
till investeringsrådgivning och förmedling av order. Exempel på detta är all den information som finns om
dig i rådgivningsdokumentationen som du också erhåller en kopia av.

Av vem behandlas uppgifterna?

Uppgifterna behandlas av AP, SVP samt inom ramen för gällande regler om sekretess, av andra företag som AP och SVP samarbetar med, t ex depåinstitut och produktbolag.

För vilka ändamål behandlas uppgifterna?

Uppgifterna behandlas i samband med kontroll och genomgång av rådgivningsdokumentation för
att kontrollera lämpligheten i de råd som givits av AP samt vid fullgörelse av ingångna avtal samt för
vidtagande av åtgärder som en kund har begärt innan eller efter avtal träffats. Uppgifter lämnas också till myndigheter enligt gällande lagstiftning.

Internet

SVP använder s k cookies på Internet och det sker också en automatisk registrering av besökares IPadresser för mätning av besöksfrekvens och för säkerhetsändamål.

Mer information

Om du önskar information om vilka personuppgifter om dig som behandlas av AP och SVP kan du begära detta genom att skicka en skriftlig av dig egenhändigt undertecknad ansökan till oss. Begäran om rättelse av personuppgift kan göras via Dataskyddsombudet:

Svensk Värdepappersservice i Stockholm AB

Dataskyddsombud
Grev Turegatan 14, 4tr
114 46 Stockholm

E-post: info@svp.se

Investeringsrådgivning

AP Kapitalförvaltning i Karlstad AB

AP Kapitalförvaltning i Karlstad AB, org.nr. 559118-8502, är ett registrerat anknutet ombud till Svensk Värdepappersservice i Stockholm AB (SVP), org.nr. 556324–5447.

SVP är ett värdepappersbolag under tillsyn av Finansinspektionen enligt lag (2007:528) om värdepappersmarknaden. Att vara anknutet ombud till ett fristående värdepappersbolag, i vårt fall SVP, innebär att vi verkar under SVP:s tillstånd och namn avseende investeringstjänsterna investeringsrådgivning samt mottagande och vidarebefordran av order i fråga om finansiella instrument. SVP granskar vår rådgivning och dokumentation och säkerställer att verksamhet följer de regler som gäller för den svenska värdepappersmarknaden. Granskningen syftar till att kvalitetssäkra rådgivningen och ge kunder det skydd som de har rätt till. SVP ansvarar för sådan ren förmögenhetsskada som ombudet genom sin verksamhet uppsåtligen eller av oaktsamhet orsakar kunden avseende rådgivning i rollen som anknutet ombud enligt lag (2007:528) om värdepappersmarknaden.

Om du är missnöjd med, eller har funderingar eller frågor avseende de investeringstjänster vi har erbjudit, ber vi dig i första hand kontakta oss på Ombudsbolaget. Förhoppningsvis kan vi tillsammans reda ut aktuella omständigheter för att hitta en lösning. Det finns alltid möjlighet att framställa klagomål till SVP. Klagomålet ska framföras skriftligen och ställas till nedanstående adress (post eller e-post).

Svensk Värdepappersservice i Stockholm AB
Klagomålsansvarig
Grev Turegatan 14, 4tr
114 46 Stockholm
E-post: klagomalsansvarig@svp.se

AP Kapitalförvaltning Öst AB

AP Kapitalförvaltning Öst AB, org.nr. 559118-8494, är ett registrerat anknutet ombud till Svensk Värdepappersservice i Stockholm AB (SVP), org.nr. 556324–5447.

SVP är ett värdepappersbolag under tillsyn av Finansinspektionen enligt lag (2007:528) om värdepappersmarknaden. Att vara anknutet ombud till ett fristående värdepappersbolag, i vårt fall SVP, innebär att vi verkar under SVP:s tillstånd och namn avseende investeringstjänsterna investeringsrådgivning samt mottagande och vidarebefordran av order i fråga om finansiella instrument. SVP granskar vår rådgivning och dokumentation och säkerställer att verksamhet följer de regler som gäller för den svenska värdepappersmarknaden. Granskningen syftar till att kvalitetssäkra rådgivningen och ge kunder det skydd som de har rätt till. SVP ansvarar för sådan ren förmögenhetsskada som ombudet genom sin verksamhet uppsåtligen eller av oaktsamhet orsakar kunden avseende rådgivning i rollen som anknutet ombud enligt lag (2007:528) om värdepappersmarknaden.

Om du är missnöjd med, eller har funderingar eller frågor avseende de investeringstjänster vi har erbjudit, ber vi dig i första hand kontakta oss på Ombudsbolaget. Förhoppningsvis kan vi tillsammans reda ut aktuella omständigheter för att hitta en lösning. Det finns alltid möjlighet att framställa klagomål till SVP. Klagomålet ska framföras skriftligen och ställas till nedanstående adress (post eller e-post).

Svensk Värdepappersservice i Stockholm AB
Klagomålsansvarig
Grev Turegatan 14, 4tr
114 46 Stockholm
E-post: klagomalsansvarig@svp.se

Hållbarhet investeringsrådgivning

Som anknutet ombud till Svensk Värdepappersservice i Stockholm AB (SVP) omfattas vi av deras hållbarhetsförklaring avseende den del av vår verksamhet som utgör investeringsrådgivning.

För att läsa mer om SVP:s arbete med hållbarhet, se https://www.svp.se/om-oss/hallbarhet/